رحت الحكومة الفيدرالية يوم الثلاثاء أن الإمارات صعدت من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بإعلانها قانونا جديدا.
ووفقاً لوزارة المالية ، فإن المرسوم الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 الصادر عن صاحب السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان رئيس الدولة ، سيجعل من الصعب على عمليات نقل الأموال أو الأشياء الثمينة غير المشروعة إلى خارج البلاد لإخفاء المصدر أو العودة. أنشطة المنظمات الإرهابية.
وفي بيان له ، قال الشيخ حمدان بن راشد آل مكتوم ، نائب حاكم دبي ووزير المالية الإماراتي ، "إن القيادة الحكيمة لدولة الإمارات العربية المتحدة حريصة على تطوير البنية التشريعية والقانونية للأمة لضمان الامتثال للمعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال". ومواجهة تمويل الإرهاب. يشكل هذا المرسوم دعامة أساسية في مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ، ويساهم في رفع فعالية الإطار القانوني والمؤسسي للأمة لتحقيق النتائج المرجوة. "
وقال الشيخ حمدان إن القانون سيشكل "إطارًا قانونيًا جديدًا يدعم ويدعم جهود السلطات المعنية في الدولة في مكافحة غسل الأموال والجرائم ذات الصلة.كما يفي القانون بتمويل العمليات الإرهابية والمنظمات المشبوهة ، مما يعزز التزام الإمارات بالتوصيات والمعاهدات الدولية ".
وقال الشيخ حمدان: "لطالما كانت الإمارات منارة للعدالة والسلام". “تلتزم الأمة بجميع القوانين والاتفاقيات الدولية التي تكافح غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير القانونية ، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر. يعتبر هذا القانون جزءًا من استراتيجية الدولة لحماية النظام المالي المحلي من خلال تطبيق أفضل وأنجع الأنظمة لمحاربة الجرائم التي تؤثر سلبًا على الاقتصاد والاستقرار السياسي والمالي للدول ".
ويتماشى المرسوم مع المتطلبات والتوصيات. فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) ، وهي هيئة حكومية دولية أنشئت لوضع معايير دولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقالت الوزارة في بيانها إن القانون "سوف يتطلب الإعلان عن أي شخص يدخل أو يغادر البلاد ويحمل أدوات نقدية أو نقدية أو مالية لحامله أو معادن ثمينة أو أحجار ذات قيمة ، وفقا للوائح التي يضعها البنك المركزي".
ويعرِّف القانون "مرتكب جريمة غسل الأموال على أنه أي شخص يدرك أن الأموال مستمدة من جناية أو جنحة ، ويرتكب عمداً أحد الأفعال التالية: نقل أو نقل عائدات الجريمة بقصد إخفاء أو إخفاء الأصل غير المشروع منه ؛ و / أو إخفاء أو إخفاء الطبيعة الحقيقية أو الأصل أو الموقع أو طريقة التصرف أو الحركة أو الحقوق المتعلقة بأي من العائدات أو ملكيتها ؛ و / أو اكتساب أو حيازة أو استخدام هذه العائدات. وينص القانون على أن غسيل الأموال مستقل عن الجريمة الأصلية وأن عقوبة الشخص الذي ارتكب جريمة أصلية لا تحميه من التعرض للعقاب بسبب غسل الأموال ".
يوصي القانون الجديد بتشكيل "وحدة معلومات مالية" مستقلة داخل البنك المركزي لتلقي والتحقيق في جميع التقارير المقدمة من المؤسسات المالية والمؤسسات التجارية الأخرى فيما يتعلق بالنشاط المالي غير المشروع المشتبه به.
وقالت وزارة المالية إن الوحدة الجديدة ستقوم بجمع وجمع الأدلة حول الصفقة المعنية ، وتقاسم هذه المعلومات مع إدارات إنفاذ القانون ذات الصلة في الداخل والخارج.
كما ستكون الوحدة مسؤولة عن إنشاء قاعدة بيانات ، أو سجل خاص ، عن المعلومات وحمايتها عن طريق وضع القواعد التي تحكم أمن المعلومات وسريتها.
وأشارت الوزارة إلى أنه بموجب المرسوم ، تم إنشاء لجنة جديدة برئاسة محافظ البنك المركزي. ستقوم "اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير القانونية" باقتراح الأنظمة والإجراءات والسياسات ذات الصلة وتقييم مخاطر الجريمة على المستوى الوطني.
ستتطلب القواعد الجديدة بموجب القانون للمؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة أن تقوم "بتحديد وتقييم وتوثيق وتحديث مخاطر الجريمة في مجال عملها ، والقيام بالعناية الواجبة وتحديد نطاقها على أساس جوانب متعددة من المخاطر مع الأخذ في الاعتبار مراعاة نتائج تقييم المخاطر الوطني ".
"علاوة على ذلك ، لا يجوز لهم فتح حسابات أو إجراء أي معاملة مالية أو تجارية ، سواء بشكل مجهول أو بأسم مستعار أو رقم ، أو الاحتفاظ أو تقديم أي خدمات لهم. كما يجب عليها تطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية لإدارة المخاطر التي تم تحديدها والحد منها ومراجعتها وتطبيقها على جميع فروعها وشركاتها الفرعية التي تمتلك فيها أغلبية الأسهم ".
قانون جديد لغسل الأموال
■ يهدف المرسوم الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 إلى وقف عمليات نقل الأموال غير المشروعة ، أو الأشياء الثمينة ، خارج الدولة.
من هو غسل الأموال؟
الشخص الذي يدرك أن المال مستمد من جناية أو جنحة ، ويرتكب عمداً أحد الأفعال التالية:
• نقل أو نقل عائدات الجريمة بقصد إخفاء أو إخفاء الأصل غير المشروع
• إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية ، الأصل أو الموقع أو طريقة التصرف أو الحركة أو الحقوق المتعلقة بأي من العائدات أو الملكية ؛
• الحصول على هذه العائدات أو حيازتها أو استخدامها.
ما الذي يتطلبه القانون
• على أي شخص يدخل أو يغادر الإمارات العربية المتحدة حاملاً أدوات نقدية أو مالية أو حاملات مالية أو معادن ثمينة أو أحجار كريمة أن يعلنها وفقاً للوائح التي يضعها البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
• ينص القانون على أن غسل الأموال مستقل عن الجريمة الأصلية (جريمة ترتكبها) وأن عقوبة الشخص الذي ارتكب فعلاً لا تحميه من التعرض للعقاب بسبب غسل الأموال.
وحدة المعلومات المالية
ستقوم الوحدة المستقلة في المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة باستلام التقارير المقدمة من المؤسسات المالية والمؤسسات التجارية الأخرى والتحقيق فيها فيما يتعلق بالنشاط المالي غير المشروع المشتبه به.
المسؤوليات
• سوف يقوم بمتابعة وجمع الأدلة حول المعاملة المعنية ومشاركة هذه المعلومات مع وكالات إنفاذ القانون.
• يمكن أن تطلب من المؤسسات المالية ، والأعمال والمهن غير المالية المحددة فضلا عن السلطات تقديم معلومات إضافية أو وثائق تتعلق بالتقارير ، والمعلومات الواردة وأي معلومات إضافية أخرى تعتبر ضرورية لأداء وظائفها.
• قد يتبادل المعلومات مع نظرائه في البلدان الأخرى بناءً على تقارير المعاملات المشبوهة ، أو المعلومات الأخرى التي يمكن للوحدة الوصول إليها.
• إنشاء قاعدة بيانات ، أو سجل خاص ، لهذه المعلومات وحمايتها عن طريق وضع القواعد التي تحكم أمن المعلومات وسريتها.
المصدر: GULFNEWS