وصف ضحايا الاحتيال المصرفي في الإمارات العربية المتحدة صدمة فقدان عشرات الآلاف من الدراهم من حساباتهم.
وقال سكان إن الجرائم قد جعلتهم يشعرون بالضعف وكذلك من جيبهم بعد إجبارهم على دفع الفائدة على المبالغ المسروقة.
على مدار السنوات الثلاث الماضية ، تم الإبلاغ عن أكثر من 800 حالة من حالات الاحتيال المصرفي للسلطات في دبي.
في أواخر الشهر الماضي ، حثت الشرطة في الإمارة جميع ضحايا جرائم الإنترنت على التقدم ، مع تقديم تفاصيل عن الحادث عبر موقعهم الإلكتروني الخاص بالجريمة.
أخبرت هازل وايتهيد ، من المملكة المتحدة ، كيف كانت ضحية للاحتيال المصرفي في يونيو من هذا العام.
بعد أيام من عودتها من رحلة إلى الولايات المتحدة ، تم تنبيهها إلى أي نشاط مشبوه على بطاقة الائتمان الخاصة بها عبر رسالة نصية.
وقالت "كل شهر أتلقى نفس الرسالة النصية من البنك الذي أتعامل معه لإخبارنا عن المبلغ الذي أحتاجه لسداد الرصيد". "عادة ما يكون حوالي 4000 درهم."
لكن في هذه المناسبة ، كان المبلغ 42.000 درهم - أكثر من 10 أضعاف الرقم المعتاد.
"لقد تم إخراجها دفعة واحدة" ، كشفت. "اعتقدت دائمًا أن هذه المعاملات الكبيرة تحتاج إلى التحقق من قِبل البنك".
تتبعت السيدة وايتهيد الانسحاب إلى شركة تأمين عبر الإنترنت في الولايات المتحدة ؛ شركة ليس لديها أي تعاملات شخصية معها. لم يتم طلب رقم التعريف الشخصي أو رمز الرقم السري لمرة واحدة للموافقة على المعاملة.
قالت: "كان هذا سببًا كافيًا للمناقشة [من أجل] استرداد فوري". "لقد أغلقت البطاقة ولكني اضطررت إلى ملء نموذج نزاع مع البنك".
بعد تحقيق استمر 90 يومًا ، تمت إعادة جميع الأموال إلى حساب السيدة وايتهيد. ومع ذلك ، لم تتمكن من تعويض 1800 درهم في رسوم الفوائد المدفوعة ، والتي تم فرضها على المبلغ المسروق.
وفقًا لتقرير صادر عن شركة Mimecast ، وهي شركة متخصصة في حماية حسابات البريد الإلكتروني الخاصة بالعمل ، فإن 77 في المائة من ضحايا عمليات الاحتيال الاحتيالي في الإمارات العربية المتحدة في عام 2018 قد سرقت أموالًا أو بيانات قيمة.
من بين ألف مؤسسة عالمية لتكنولوجيا المعلومات شملتها الدراسة الاستقصائية ، أبلغ 67 في المائة عن زيادة في الاحتيال في التمثيل.
بعد رحلة إلى أوكرانيا ، وصف البريطاني بنيامين بروكس أيضًا الوقوع ضحية احتيال.
تلقى تنبيهًا نصيًا في الساعات الأولى من الصباح من مصرفه ، بعد أيام من عودته إلى دبي.
قال: "كنت مستلقياً على الفراش في حوالي الساعة الثالثة صباحًا وبدأ هاتفي في تنفيذ الأمر".
"لقد راجعت الرسالة وكنت في حيرة من أمري. وأظهرت هذه الصفقة في الوقت الحقيقي من مكان ما في كييف.
"ظهرت رسالة ثانية تظهر فيها عملية سحب أخرى ، لذلك اتصلت بمصرفي على الفور."
تم خصم حوالي 3000 درهم من حسابه في غضون دقائق ، قبل أن يتمكن من إلغاء بطاقته.
لحسن الحظ ، بعد ملء نموذج النزاع وإثبات أنه كان في دبي في ذلك الوقت ، خلص تحقيق مصرفي إلى أنه كان ضحية احتيال وأعاد الأموال.
العملية ليست دائما على التوالي إلى الأمام ، ولكن. في نوفمبر 2018 ، سقطت عائشة الخاجة من سكان دبي ضحية لهجوم مماثل.
بعد تلقي رمز آمن عبر رسالة نصية للتحويل عبر الإنترنت لم تتصرف ، اتصلت ببنكها.
قالت: "بينما كنت على الهاتف ، ظهر إشعار آخر ، ثم آخر".
في غضون دقائق ، تم تحويل ثلاث معاملات بقيمة 5،675 درهم من حسابها إلى شركة مقرها لندن.
وقالت "لحسن الحظ ، قام البنك بحظر بطاقتي قبل سحب أي أموال أخرى".
على الرغم من ملء نموذج النزاع ، إلا أن البنك رفض طلبه. قالت: "قالوا إنني أدخلت رمز التحقق". "لم أفعل ، لذلك اضطررت إلى تصعيد القضية إلى الشرطة".
بعد تسعة أشهر ، لا يزال التحقيق مستمراً والسيدة الخاجة أكثر من 17000 درهم.
"إنه أمر محبط لأنه كثير من المال. وقد أوضح ضابط الشرطة أن بطاقات SIM يتم استنساخها وأن موظفي البنك يعملون مع موظفي الاتصالات لسرقة الأموال ".
على الرغم من أنها لا تستطيع التحقق مما إذا كان هذا هو ما حدث في قضيتها ، فقد توقفت السيدة الخاجة عن استخدام رقم هاتفها القديم وسجلت رقمًا جديدًا.
في حادثة مشابهة لحالة السيدة الخاجة ، سحبت ليلى هوروبين مبلغ 503 2 دراهم سُحبت ست مرات من حسابها في غضون دقائق في أبريل.
وقالت: "لقد حذرني البنك فعليًا وسألني عما إذا كنت قد وافقت على الصفقة - لم أفعل ذلك.
"قيل لي أيضًا أنه لم يتم إصدار رمز OTP لتخويل المعاملة."
بعد سحب الأموال ، اضطرت السيدة هوروبين إلى ملء نموذج نزاع مع بنك أبو ظبي الأول (FAB) ، وبعد مرور 85 يومًا ، لم تتقدم بعد بمطالبتها.
أتصل ببنك مرتين في الأسبوع دون جدوى. قالت مديرة الفرع بنفسه إنه يعتقد أن البطاقة قد تم استنساخها لكنني الآن أقل من 15000 درهم.